1ページでわかる。FXとは

FXとは(Foreign Exchange)の略語で、日本語では「外国為替証拠金取引」になります。
「外国為替証拠金取引」と名前だけ聞くと難しい感じがしますが、行っていることは非常に単純です。
FXは「日本円」で「米ドル」を買ったり、「米ドル」で「日本円」を買ったり通貨を売買しているだけになります。
なお、「日本円を邦貨」、「外国の通貨を外貨」と呼びます。
 


日常生活において、お金は物やサービスの売買する時に使用します。
FXのような「お金をお金で売買」する行為は日常生活で少ないため
、始めは違和感を感じる方も多いと思います。
しかしFXは海外旅行の時に羽田や成田空港で両替するのとなんら変わり有りません。では、外貨を売買する目的には何があるでしょうか?

外貨を購入する目的

為替差益を得るため


以下のチャート(グラフ)は米ドル/円になります。
2012年も2015年の日本国内においては100円は100円ですが、ドルに対する100円の価値が変動しています。例えば、2012年に80円相当のドルを買い、2015年に120円で売ると…40円の差益を得ることが出来ます。この差益を狙って利益をあげる投資家が為替を売買しています。

金利差益を得るため

以下が各国の政策金利になります。日本の金利は世界の中でも低く、ほぼ0%です。
そのため、日本の銀行にお金を預けていても利息はほとんど付きません。

政策金利 円との金利差
日本 0.1%  
アメリカ 1.25% 1.24%
イギリス 0.25% 0.24%
南アフリカ 6.75% 6.74%
トルコ 8% 7.9%
ブラジル 10.25% 10.25%

FXで金利差益を得るためには、日本円を売って外貨を買います。
その時に発生する、日本円と外貨の金利差を利息をして得ることが出来ます。
FXでは金利差をスワップポイントを言います。この利息を得る目的の投資家が為替の売買しています。また、外資を売って日本円を買う場合、マイナスのスワップポイントになり金利分を取られますので注意して下さい。

なお、このスワップポイントはFXの業界ごとに異なります。そのため、スワップポイント目的で投資をする場合は、スワップポイントが高いFX業者を選びましょう。

外貨差益を得ることをキャピタルゲイン、金利差益を得ることをインカムゲインと言います。
詳細については以下の記事をご確認ください。

為替変動によるリスクを減らすため

トヨタなどの自動車産業は国内外に自動車を売って収益を上げています。
このような輸出産業は、円高になると収益が下がり、円安になると収益が上がる構造をしております。
大量に自動車を海外に販売しているため、為替の動き1つで企業の収益が大きく変わります。
経営が為替の値動きに振り回されないように、通貨オプションで為替取引を行うことがあります。
(通貨オプションとは、特定の条件で為替を売買する権利)

海外旅行で現地で使用するため

海外旅行や仕事などで海外に行く場合、その国の通貨が必要になります。
そのため、外貨を使用する目的で購入をします。


FXと外貨預金について

FXはギャンブルで外貨預金を資産運用と考えている方も多く、個人年金などの資産運用で外貨預金をしている方を見かける機会が多くあります。しかし外貨預金とFXは同じ為替取引であり、FXの方が投資家へのメリットが大きいと感じます。

レバレッジを25倍まで掛けられるのがFX、レバレッジ1倍が外貨預金

FXの特徴にレバレッジが25倍まで掛けられることがあげられます。
レバレッジとは、入金したお金(保証金)を1倍として、最大25倍まで取引が出来るシステムでになります。


例えば、100万円をFXで投資した場合、最大2500万円の通貨まで取引を行うことが出来ます。
もちろん、レバレッジ25倍で取引を行った場合、利益も25倍になりますが損失も25倍になります。
以下のグラフは縦軸が収益で横軸が1万円分の為替変動になります。
   

レバレッジ1倍の場合は、グラフではわからない程度にしか資金は変動しておりませんが、レバレッジ25倍まで掛けた方は資金の動き幅が大きくなっております。特にレバレッジ25倍の場合、元本が0円になってからのマイナスが拡大が大きくなっております。

このレバレッジ25倍が原因で「FX=ギャンブル」の認識が定着しています。私も25倍レバレッジはギャンブルだと思いますが、このレバレッジは自身で1〜25倍どの程度のレバレッジにするか決定することが出来ます。レバレッジを1倍にしておけば外貨預金のリスクと全く変わりません。

FXの方が手数料が安く、スプレッドが狭い

スプレッドとは、買値と売値の差をことを言います。
為替取引の場合、買値と売値が同額ではなく買値より売値が低く設定されています。
下の図の場合はスプレッドが1円差になっております。このスプレッドの場合、買った瞬間から1円分損ことになります。

このスプレッド幅はFXより外貨預金の方が大きくなります。
なおかつ、このスプレッド以外に外貨預金では手数料も取られてしまいます。
そのため、外貨預金はスタート時点でFXより不利な状況になっています。

以下がFXと外貨預金を比較した表になります。

  FX 外貨預金
レバレッジ 1〜25倍 1倍
スプレッド 小さい 大きい
手数料 多くは無料 有料

FXはレバレッジを掛けた状態で、スワップポイントが入る

FXは掛けたレバレッジに対してもスワップポイントがつきます。
レバレッジに手数料は掛かりませんので、レバレッジを掛けた分だけスワップポイントも増加します。

例えば、レバレッジ1倍で100円分のトルコリラを購入した場合、年間のスワップポイントは7万9000円になります。同じ条件で、レバレッジ2倍にすると年間のスワップポイントは15万8000円になります。そのためレバレッジを適切に使用すれば、効率よく資産運用をすることが出来ます。

下の表は通貨別の元本に対する利子になります。

円との金利差 2倍 3倍
日本      
アメリカ 1.24% 2.48% 3.72%
イギリス 0.24% 0.48% 0.72%
南アフリカ 6.74% 13.48% 20.22%
トルコ 7.9% 15.8% 23.7%
ブラジル 10.25% 20.5% 30.75%

 


追証と強制決済

追証とは保証金維持率が保たれなくなった場合に発生する追加保証金のことは言います。
FXはレバレッジを掛けて取引を行うことが多く、業者ごとに最低保証金維持率を定めています。
その最低保証金維持率を下回ると、強制的に反対方向に決済をされ投資家の資産を守ります。
 

最低保証金を維持率を保てなくなった場合は、24時間以内に追加入金をするか、一部のポジションは決済してレバレッジ倍数を下げる必要があります。なお一度、追証に連絡が来た後に為替の値動きによって、最低保証金維持率を上回っても入金または一部決済をする必要がありますので注意して下さい。

FXではこの保証金が余裕で維持できるように、レバレッジを掛けることが重要になります。なお、日本のFX業者の場合は、最低の保証金維持率は50%になっている場合が多いです。


FXと税金

差金決済による差益が生じた場合

「先物取引に係る雑所得等」として、所得税15%(他に地方税5%)の税率で課税されます

なお、現在はこれらの税金に加えて復興特別所得税0.315%が追加されているため、利益に対して20.315%の税金が掛かります。
 
ただし、以下の何れかに該当する人は確定申告を行う必要がありません。

  1. 年収2000万円以下の会社員で、給料所得以外の所得が年20万円未満の場合
  2. 無職で所得が38万円未満の場合

差金決済による差損が生じた場合

「先物取引に係る雑所得等」と損益通算をしてもなお引ききれない損失の金額は、一定の要件の下、翌年以後3年内の各年分の「先物取引に係る雑所得等」の金額から控除することができます。

この「先物取引に関わる雑所得等」に該当する金融商品は国税庁で以下のように指定されています。


商品市場及び外国商品市場によらないで行われる、いわゆる現物先物取引、現金決裁型取引、指数先物取引、オプション取引、指数現物オプション取引

そのため複数のFX業者で取引をしている場合やその他の先物取引を行っている場合は、年間の損益を合算できることになります。
また大きな損失を出した翌年に利益が出ても3年以内であれば損失繰り越しをすることが出来ます。

FXと税金は切っても切り離せない関係になります。利益が出た時は税金分をお金は使わないようにしておいて下さい。


FX会社の選ぶポイント

FX会社は沢山存在するため、自身の投資スタイルにあった業者を選ぶ必要があります。
FX口座の開設および維持は無料になりますので、スイングトレードとスワップポイントの2つの方法で資産運用をする場合、別々FX会社の2口座を作成した方が効果的に資産運用をすることが出来ます。

また、FX会社を選ぶ時は以下の5つポイントを確認すれば十分だと思います。

1.スプレッドは狭いか?
2.手数料は無料か?

3.スワップポイントは高いか?
4.どの通貨を取扱っているか?
5.チャート等のシステムは使い易いか?

なおトルコリラに投資するなら、GMOクリック証券【FX】をお勧めします。


まとめ

FXと外貨預金を比較するとFXの方がメリットが大きい。そのため外貨預金の変わりに運用したい場合はレバレッジ1倍で運用をしよう。
 FXのレバレッジは諸刃の剣になるので慎重に取り扱おう。ただし、適切に使用すれば投資効果が2倍にも3倍にもなります。

 

トルコリラに投資するならGMOクリック証券【FX】


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  1. 2017年 8月 15日
  2. 2017年 8月 16日
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  3. 2017年 8月 17日


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